ЕС принимает правила сокращения анонимности для владельцев криптовалют

16.05.2018 в 12:31
/
Автор статьи: Максим Солнечный
/
Комментариев нет

Совет ЕС принял директиву, касающуюся криптосектора в Европе. В документе было обновлено законодательство Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег. В частности, особо прописаны «риски, связанные с виртуальными валютами».

Новые правила направлены на уменьшение анонимности для пользователей и транзакций с новыми требованиями к процедурам. Между тем, высокопоставленный представитель ЕЦБ призвал к отделению криптобизнеса от традиционных финансов.

Укрепление правил ЕС по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма» было объявлено в качестве основной цели изменений, принятых в рамках «плана действий», начатого после террористических нападений в Европе в 2016 году.

В новой директиве предусматривается «закрыть» криминальное финансирование, не препятствуя нормальному функционированию платежных систем.

Поправки к Директиве ЕС 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года были приняты на заседании Совета по общим вопросам в понедельник без обсуждения.

Этот шаг следует за соглашением с Европарламентом в декабре 2017 года. В апреле этого года депутаты Европарламента проголосовали за поддержку сделки по «приведению криптовалют под более жёсткое регулирование».

Основные изменения связаны с устранением «рисков, связанных с виртуальными валютами», путем принятия мер по уменьшению анонимности для криптовалютных транзакций. Согласно новой директиве, поставщики обменных услуг между виртуальной и фиатной валютами, а также поставщики кошельков будут обязаны выявлять подозрительные действия.

В директиве указывается, что власти должны иметь возможность контролировать использование криптовалют через эти платформы, а национальные подразделения финансовой разведки должны иметь доступ к информации, позволяющей им связывать адреса кошельков с идентификаторами их владельцев.

Авторы признают, что меры в документе не полностью затрагивают проблему анонимности. Эти меры должны быть детализированы государствами-членами, которые будут иметь 18 месяцев, чтобы перенести положения этой директивы в свои национальные нормативные рамки.

Как только это произойдет, криптовалютные биржи по всему Союзу будут обязаны соблюдать более строгие правила борьбы с отмыванием денег и контртеррористическим финансированием. Предусмотрено введение полной проверки клиентов на своих платформах.

Некоторые компании уже предприняли шаги в этом направлении. Localbitcoins, популярный peer-to-peer-обмен на базе Хельсинки, недавно обновил свои Условия обслуживания. Он признал, что изменения были внесены, в основном, из-за правил ЕС.

Они подчеркивают требования к идентификации и предупреждают пользователей о том, что в некоторых ситуациях, таких как торговля определенными объёмами, или в случаях расследования взлома / восстановления и мошенничества, пользователи должны будут предоставить документы, удостоверяющие личность. Новые условия будут введены в действие уже в этом месяце.

Всего комментариев: 0

Оставить комментарий

Оставить комментарий:

Ваш email не будет опубликован.